
非法存貸款中介的套路主要有三類富盈策略。
非法存貸款中介亂象不斷,成為金融領域“黑灰產”的主要表現之一。第一財經記者日前獲悉,北京金融監管局在連續三年開展專項打擊行動基礎上,今年加大力度,推出政策組合拳。
北京市企業主吳某的遭遇揭開了非法存貸款中介亂象的冰山一角。2023年,吳某接到一個貸款中介的營銷電話,詢問“最近是否有資金缺口”,許諾“可快速代辦低息貸款”。吳某因為企業的確資金緊張、經營困難,于是與中介公司多次溝通,對方再三承諾“只需要營業執照和身份證富盈策略,我們幫您優化收入流水”,同時明確表示“代辦業務僅收取2個點的費用,銀行貸款利率不超過5%”。
簽訂合同后,中介公司通過轉讓空殼公司、先行墊資、虛構申貸材料等非法手段,幫助吳某從某銀行機構獲批一筆600余萬元的企業經營性貸款。
然而,貸款到賬當日富盈策略,中介公司直接分筆扣劃近百萬元“服務費”,最終吳某僅獲取信貸資金500萬元左右。事情曝光以后,經過多方共同努力,吳某雖追回部分中介費用,但債務壓力仍然存在。
吳某的案例并非個例。北京金融監管局相關負責人表示,非法存貸款中介亂象是當前金融領域“黑灰產”的主要表現之一。
記者了解到,非法存貸款中介的套路主要有三類:一是,虛假營銷與低息誘惑,常以“與銀行合作”“內部渠道”等名義,宣稱“額度高、利率低”,實則收取高額服務費,推高貸款成本;二是,違法包裝騙貸,針對資質不足的小微企業或征信白戶,協助虛構申貸材料,甚至勾結銀行員工騙取貸款,部分借款人淪為“職業背債人”;其三,實施“套路貸”犯罪,誘導簽訂虛高合同,制造虛假流水,通過違約陷阱、惡意壘債、虛假訴訟等手段非法侵占財物。
對此,北京市持續發力整治,已連續三年開展專項打擊行動,今年更推出“強責任、全覆蓋、嚴打擊”組合拳,全力守護金融消費者合法權益。
在具體舉措上,一是壓實銀行機構主體責任,要求轄內機構嚴格規范助貸業務,嚴禁與非法中介合作,嚴禁銀行員工內外勾結;二是全面排查線索,通過大數據分析、日常監管及機構報送等方式,精準識別疑似非法中介;三是強化央地協同共治,聯動多部門深化源頭治理與行刑銜接,加大網絡不良金融信息處置力度,嚴厲打擊非法團伙,從嚴懲治銀行“內鬼”,形成強力震懾。
北京金融監管局特別提示金融消費者,務必提高警惕,遠離非法存貸款中介,珍惜個人信用,嚴守法律底線,不輕信、不盲從,避免因小失大,切實維護自身金融權益。
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責任編輯:李琳琳 富盈策略
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